| טלפון 1700-555-515
  Tel Aviv
  London
  New-York

Content on this page requires a newer version of Adobe Flash Player.

Get Adobe Flash player

בית השקעות   קופות גמל בניהול אישי   ניהול תיקי השקעות
ברוכים הבאים לאתר בית ההשקעות שלומי ויזל.
נשמח לעמוד לרשותכם בטלפון: 04-6725440 או באמצעות דף צור קשר.

 
 
 


לחדשות נוספות
בית השקעות שלומי ויזל מחפש לרכוש חברה לניהול השקעות לפרטים
1700-555-515
ליצירת קשר עם נציג החברה ולברור פרטים נוספים השאר פרטייך:
בחסות גלובס

הרכב תיק השקעות למתחילים

 

 

הריבית הנמוכה (ריבית זכות) שניתן לקבל  כיום באמצעות תוכנית חיסכון או פיקדון שקלי, גורמת לתזוזה של כספים מהשקעות חסרות סיכון (אבל גם סיכוי , מכיוון שהריבית נמוכה)להשקעות בסיכון , דוגמת השקעה בנדל"ן  וכן השקעה בשוק ההון.

כל השקעה אמורה להימדד בסופו של דבר בשיעור  הרווח שנקבל על הסיכון שאנו לוקחים על עצמנו. ככול שהסיכון גדול יותר , כך נצפה לקבל תשואה גבוהה יותר. חוסך שהורגל לחסוך באמצעות הפקדה לתוכנית חיסכון או פיקדון בנקאי ומקבל נכון להיום רווח נומינאלי(בלי לקחת בחשבון הצמדה למדד) בשיעור של עד 3% בשנה(בתנאי שהכסף סגור לשנה בתוכנית) , יצפה להרוויח יותר מכך. אבל יש לזכור כי כדי לקבל סיכוי גדול לרווח יש לקחת סיכון מסוים. לכן מי שהחליט להחליף את החיסכון הבנקאי לטובת השקעה בשוק ההון , כדאי לו לשקול השקעה בצורה מדורגת ברמת הסיכון. הדבר אמור במיוחד לגבי אותם לקוחות שהורגלו לחסוך לאורך הזמן בפיקדון שהרווחים עליו רק עולים לאורך הזמן בלי אפשרות להפסיד אפילו ליום אחד מסך ההשקעה. לאותם לקוחות אני מציע לבנות תיק השקעה שיורכב בעיקר מאיגרות חוב בנקאיות במסלול ריבית משתנה, וכן איגרות חוב של חברות יציבות שאין להן בעיה לשלם את הריבית והקרן לאורך הזמן. בנוסף ניתן להשקיע באיגרות חוב של חברות שמשלמות ריבית גבוהה מהמקובל בצירוף בטחונות מסוימים להחזר ההלוואה. הרכב תיק השקעות כזה אמור להניב תשואה גבוהה יותר מהפיקדון הבנקאי לאורך הזמן. הסיכון בתיק זה אינו גבוה , אולם יש לזכור כי מכיוון שיש שינויים ברמת המחירים של איגרות החוב כל יום נתון , אנו נצפה לתנודות מחירים בסך תיק ההשקעות. כך אפשר לא להרוויח בחודש מסוים אולם בחודש לאחר מכן ניתן להרוויח הרבה יותר מפיקדון בנקאי. לכן אין להתרגש מהתנודות היומיות במחירי איגרות החוב, לאורך הזמן מחירן עולה ומפצה אותנו על הסיכון.הרכב תיק כזה מומלץ ללקוחות מתחילים שאינם רגילים עדיין להשקעה באמצעות שוק ההון, באמצעות השקעה בסיכון נמוך מאד הם יתרגלו וילמדו להשקיע בשוק ההון לאורך הזמן .