קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי IRA
בית ההשקעות שלומי ויזל היינו בית השקעות המתמחה בניהול כספים בשוק ההון ובמתן פתרונות פיננסים מותאמים אישית על פי צרכי ומטרות הלקוח בניהול תיקי השקעות , ובתחום קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בניהול אישי IRA.
קופת גמל אישית מאפשרת לחוסכים לקבל שליטה מלאה על הכספים וצורת הניהול שלהם, ובהתאמה אישית לצרכים שלהם , ולאופק ההשקעה העומד לרשותם. בנוסף באמצעות IRA ניתן לבחור את הרכב ההשקעה ברמת נייר הערך הבודד בתיק ההשקעות בהתאם לאופיו של החוסך ונטייתו לזהירות או סיכון.
הקרנות והקופות שניתן לנהל ב- IRA
- קרן השתלמות נזילה או שאינה נזילה.
- קופת גמל נזילה של חוסך עצמאי .
- קופת גמל של שכיר שהינו מעל גיל 60 ועם חמש שנות ותק.
- בקופות שאינן נזילות, הניהול יתבצע באמצעות מוצרים עוקבי מדדים.
- קופות גמל לפי תיקון 190.
- כספים של ירושות ופיצויים לאחר שהתבצעה התחשבנות מס במס ההכנסה.
יתרונות החיסכון באמצעות קופת גמל אישית
- הלקוח נהנה משירות אישי של מנהל התיקים . כך מקבל הלקוח התאמה מלאה של תיק ההשקעה שלו בהתאם לצרכיו.
- יכולת הלקוח לבצע שינויים מהירים באמצעות מנהל התיקים בהתאם למצב השווקים.
- הלקוח שומר על הזכויות שלו בקופת הגמל/קרן ההשתלמות.